Je vraagt waardeoverdracht eenvoudig aan bij jouw werkgever of via MijnZwitserleven. Dit is afhankelijk van het soort pensioenregeling dat je hebt. Soms duurt een waardeoverdracht lang. Dit komt door de verschillende stappen in het proces. Houd je rekening met de volgende stappen:
Waardeoverdracht in 6 stappen
-
Aanvraag waardeoverdracht
Je vraagt waardeoverdracht aan.
Binnen een maand vragen wij de gegevens van je pensioen bij je vorige pensioenuitvoerder op. -
Opgave oude pensioenuitvoerder
Je oude pensioenuitvoerder stuurt ons een opgave met de waarde van je opgebouwde pensioen. Hiervoor heeft hij 2 maanden de tijd.
-
Offerte waardeoverdracht
Met de opgegeven waarde maken we een offerte voor je. Hiervoor hebben we 2 maanden de tijd. Je leest in deze offerte hoeveel pensioen je krijgt bij Zwitserleven voor het pensioen dat je overdraagt. Let op! Onderteken niet zomaar de offerte. Waardeoverdracht is niet altijd een voordeel.
Lees ook: Is waardeoverdracht altijd gunstig?
-
Akkoord met offerte
Ben je akkoord met de waardeoverdracht? Onderteken dan de offerte. En stuur deze binnen 2 maanden terug aan Zwitserleven.
-
Definitieve waardeoverdracht
We vragen je vorige pensioenuitvoerder om de waarde van je pensioen aan ons over te maken. Hiervoor hebben we een maand de tijd.
-
Afronding waardeoverdracht
Je oude pensioenuitvoerder heeft 10 werkdagen de tijd om de waarde van je pensioen aan ons over te maken. Na ontvangst van de waarde verwerken wij de waardeoverdracht in je pensioen. Je ontvangt van ons een gewijzigde pensioenpolis.