Zwitserleven PW Europees Beheerfonds 4% biedt onder voorwaarden op de pensioendatum een gegarandeerd rendement van 4%. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.
Waarin belegt het fonds?
Het Zwitserleven PW Europees Beheer Fonds 4% belegt voor 50% in het Zwitserleven Europees Aandelenfonds en voor 50% in het Zwitserleven Obligatiefonds. Daardoor is het beleggingsbeleid voor Europese aandelen gelijk aan het beleggingsbeleid van het Zwitserleven Europees Aandelenfonds en het beleggingsbeleid voor euro staats – en bedrijfsobligaties gelijk aan het beleggingsbeleid van het Zwitserleven Obligatiefonds. Het beleid van beide fondsen staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen, onderaan deze pagina. De fondsen zijn speciaal geselecteerd voor het Zwitserleven PW Europees Beheer Fonds 4%. Daarmee kiest Zwitserleven voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan worden een of beide fondsen vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het Zwitserleven PW Europees Beheer Fonds 4% liquiditeiten aanhouden.
Wat is het beleggingsdoel?
Het beleggingsdoel van het Zwitserleven PW Europees Beheer Fonds 4% is gelijk aan dat van de onderliggende fondsen. Deze fondsen hebben als beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast wordt voor wat betreft de aandelenbeleggingen en een deel van de obligatieportefeuille lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen nagestreefd. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina.
Hoe belegt het fonds?
Het fonds belegt volgens een standaardverdeling in andere beleggingsfondsen. Maandelijks worden de beleggingen weer in lijn gebracht met de standaardverdeling.
Hoe werkt dit fonds?
Het rendement is netto 4% per jaar. Iedere maand berekenen op basis van deze 4% wat de actuele waarde minimaal is. Dit noemen we de garantiewaarde. De beheerkosten van 0,18% per jaar worden onttrokken uit de waarde van uw verzekering. Uw minimale rendement is 3,82% per jaar.
Op de einddatum van de verzekering heeft u recht op de garantiewaarde of de actuele beleggingswaarde als deze hoger is.
Voorwaarde: Bij een waardeoverdracht voor de einddatum vervalt de garantie
Meest duurzame verzekeraar
Wij zijn er trots op dat we door VBDO weer zijn uitgeroepen tot de meest duurzame verzekeraar van Nederland.
Welke fondskosten worden in rekening gebracht?
De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,16% per jaar. Deze bestaan uit:
- Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 0,12% per jaar
- Kosten verzekeraar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds: 0,50%
- Garantiekosten: 0,36%, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds
- Beheerkosten, deze wordt onttrokken uit de waarde van de verzekering: 0,18%
Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en de bijlage "Hoogte van kosten en overzicht van fondsen” bij uw pensioenreglement.