Sorry, er gaat iets mis. Probeer de website op een ander apparaat te bezoeken. Meer informatie

Zwitser­leven Credits Fonds

Wilt u duurzaam en maatschappelijk verantwoord beleggen in een fonds dat voornamelijk belegt in obligaties die zijn uitgegeven door ondernemingen of instellingen? Dat kan met het Zwitserleven Credits Fonds.

Waarin belegt het fonds?

Het fonds belegt hoofdzakelijk in bedrijfsobligaties (in euro’s) van ‘investment grade’ kwaliteit. Het fonds belegt minimaal 90% in obligaties met een minimale gemiddelde rating van BBB- en maximaal 10% in obligaties met een lagere gemiddelde rating. De gewogen gemiddelde waardering van de portefeuille is minimaal BBB+.

Wat is het beleggingsdoel?

Het beleggingsdoel van het fonds is een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark. Daarnaast streeft het fonds lange termijn duurzaamheidsdoelstellingen na. Deze doelstellingen leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen onderaan deze pagina.

Hoe belegt het fonds?

Het fonds belegt actief. De fondsmanager selecteert de leningen op basis van verwachte marktontwikkelingen en probeert op die manier een beter rendement te behalen dan het rendement van de benchmark. Alle beleggingen voldoen uiteraard aan de duurzaamheidscriteria. Deze criteria leest u in hoofdstuk 4 en 11.1 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.

Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?

Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?

Met het Zwitserleven Credits Fonds kiest Zwitserleven voor een fonds met een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Het fonds promoot ecologische en sociale kenmerken, zoals bedoeld in artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR). Deze kenmerken van het fonds leest u uitgebreid in hoofdstuk 11.1 en in de bijlage vanaf bladzijde 109 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vindt u in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Credits Fonds eveneens onderaan deze pagina. Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar met betrekking tot duurzaamheid leest u in hoofdstuk 1.11 van het Jaarverslag Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.

Onderstaande data gelden voor januari 2025.

ESG-score
ESG-score
∞%
Fonds
68
Benchmark
0

ESG

De ESG-score meet de duurzaamheid van een fonds.
ESG staat voor milieu (Environment), maatschappij (Social) en bestuur (Governance). We kijken naar factoren als energieverbruik, veiligheid en goed ondernemingsbestuur. Dit wordt vergeleken met de benchmark (als aanwezig).

Het is van toepassing op de bedrijven en landen waarin we beleggen. Een goede balans tussen de ESG factoren en de financiële resultaten kan leiden tot betere bedrijfsresultaten. Hoe hoger de ESG-score, hoe lager de risico's.
CO₂-uitstoot
CO₂-uitstoot in tonnen
∞%
Fonds
26.000
Benchmark
0

CO2-uitstoot

Hoe lager de CO2-uitstoot hoe lager het klimaat gerelateerde risico.
Klimaatverandering is een financieel risico. Daarom meten we de CO2 uitstoot van onze fondsen in vergelijking met de benchmark (als aanwezig). Deze bestaat uit de directe CO2 uitstoot van beleggingen veroorzaakt door interne bronnen zoals eigen gebouw-, vervoer- en productie-gerelateerde activiteiten. En uit de indirecte CO2-uitstoot van beleggingen, veroorzaakt door de opwekking van verbruikte elektriciteit of warmte.
Waterverbruik
Waterverbruik in liters (x1000)
∞%
Fonds
1.000
Benchmark
0

Waterverbruik

Waterschaarste is een financieel risico. Daarom meten we het watergebruik van onze fondsen (in liters x 1000). We meten de absolute waterconsumptie van bedrijfsactiviteiten in sectoren en gebieden waar hoge waterschaarste heerst.
Hoe lager de schaarste en het watergebruik, hoe lager het risico op waterschaarste. Dit wordt gewogen op basis van het totale fondsvermogen en vergeleken met de benchmark (als aanwezig).

Het watergebruik kan niet worden berekend voor overheidsobligaties en vastgoed omdat hier geen gegevens van zijn. Daarom wordt het slechts gedeeltelijk berekend voor de fondsen die beleggen in deze categorieën.
Lees meer over ons beleggingsbeleid

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De fondskosten worden maandelijks in rekening gebracht en bestaan uit:

  • Lopende Kosten Factor, die verrekend wordt in de koers van een fonds. De verwachte Lopende Kosten Factor van het Zwitserleven Credits Fonds is 0,04% per jaar.
  • Beheerkosten die verrekend worden met de beleggingswaarde. Informatie over beheerkosten vindt u in uw pensioenreglement.
  • Om beleggers in en uit te laten stappen maakt het fonds kosten. Het fonds moet dan namelijk beleggingen kopen of verkopen. Dat gaat via een ‘opslag’ of ‘afslag’ van de intrinsieke waarde. Cardano Asset Management (de Beheerder) berekent periodiek of de lange termijn gemiddelde transactiekosten nog kloppen met de werkelijke kosten. Als dat niet meer klopt dan kan de Beheerder de hoogte van de op- en afslagen wijzigen. Zolang dit niet het maximum te boven gaat, gaan deze wijzigingen direct in en worden deze op de website van Cardano Asset Management gepubliceerd. De actuele op- en afslagen vindt u in het overzicht Actuele op- en afslagen.

Documenten

Loop geen onnodig risico. Lees het Essentiële-informatiedocument. Hierin staat dat het risico van dit product klein is, namelijk 2 op een schaal van 7.

Zwitserleven Credits Fonds is een subfonds van Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen. De beheerder van Zwitserleven Credits Fonds is Cardano Asset Management N.V. Zwitserleven Credits Fonds en Cardano Asset Management N.V. zijn geregistreerd bij de AFM. U vindt op deze pagina een prospectus en essentiële-informatiedocument. De op deze pagina getoonde informatie mag niet worden aangemerkt als beleggingsadvies.