Optimaal Wereld Aandelen­fonds.

Wilt u maatschappelijk verantwoord beleggen in wereldwijde aandelen? Dat kan met het Optimaal Wereld Aandelenfonds. Dit fonds is niet voor alle verzekeringen beschikbaar. In uw pensioenreglement is opgenomen of u hierin kunt beleggen.

Waarin belegt het fonds?

Het Optimaal Wereld Aandelenfonds belegt in wereldwijde aandelen, waarbij de volgende regioverdeling wordt aangehouden.

Daardoor is het beleggingsbeleid gelijk voor elke regio aan het beleggingsbeleid van de pool of het fonds waarvoor in die regio wordt belegd.

  • Het beleid van het Zwitserleven Europees Aandelenfonds staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen.
  • Het beleid van de Amerika Aandelenpool staat beschreven in het prospectus Amerika Aandelenpool.
  • Het beleid van het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific staat beschreven in het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.
  • Het beleid van de Global Emerging Markets Equity Pool staat beschreven in het prospectus Global Emerging Markets Equity Pool.

De onderliggende beleggingen zijn speciaal geselecteerd voor het Optimaal Wereld Aandelenfonds. Daarmee kiest Zwitserleven voor een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid. Zwitserleven kan ook vergelijkbare fondsen van andere vermogensbeheerders selecteren. Dan worden een of meerdere pools of onderliggende fondsen vervangen door een of meerdere vergelijkbare fondsen. Tijdelijk kan het Optimaal Wereld Aandelenfonds liquiditeiten aanhouden.

Wat is het beleggingsdoel?

Het beleggingsdoel van het Optimaal Wereld Aandelenfonds is gelijk aan dat van de onderliggende pools en fondsen. Deze hebben als beleggingsdoel een financieel rendement te behalen dat ten minste gelijk is aan het rendement van de benchmark met uitzondering van het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific. Het beleggingsdoel van dit fonds is om, rekening houdend met de voor het fonds van toepassing zijnde uitsluitingscriteria, een rendement te realiseren dat het rendement van de MSCI Pacific Index Net EUR zoveel als mogelijk benadert.

Hoe belegt het fonds?

Het fonds belegt volgens een standaardverdeling in de onderliggende fondsen en de onderliggende pools. Maandelijks worden de beleggingen weer in lijn gebracht met de standaardverdeling.

Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?

Hoe duurzaam en verantwoord belegt het fonds?

Het Optimaal Wereld Aandelenfonds belegt in pools en fondsen die beheerd worden door Cardano Asset Management. Daarmee kiest Zwitserleven voor beleggingen met een maatschappelijk verantwoord beleggingsbeleid, dat ecologische en sociale kenmerken promoot, zoals bedoeld in artikel 8 van de Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).

  • De kenmerken van het Zwitserleven Europees Aandelenfonds leest u uitgebreid in hoofdstuk 11.1 en in de bijlage vanaf bladzijde 90 van het prospectus Zwitserleven Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vindt u in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Europees Aandelenfonds eveneens onderaan deze pagina.
  • De kenmerken van de Amerika Aandelenpool leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Amerika Aandelenpool.
  • De kenmerken van het Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific leest u uitgebreid in hoofdstuk 11.9 en in de bijlage vanaf bladzijde 109 van het prospectus Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen onderaan deze pagina. Een samenvatting van de duurzaamheidsinformatie vindt u in de Duurzaamheidsinformatie Zwitserleven Index Aandelenfonds Pacific eveneens onderaan deze pagina.
  • De kenmerken van de Global Emerging Markets Equity Pool leest u in hoofdstuk 4 van het prospectus Global Emerging Markets Equity Pool.

Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar van de onderliggende Zwitserleven fondsen met betrekking tot duurzaamheid leest u in hoofdstuk 1.11 van zowel het Jaarverslag Zwitserleven Beleggingsfondsen als van het Jaarverslag Zwitserleven Institutionele Beleggingsfondsen.

Informatie over de ontwikkelingen en resultaten van het afgelopen jaar van de pools met betrekking tot duurzaamheid leest u in het Jaarverslag ACTIAM Beleggingspools.

Welke fondskosten worden in rekening gebracht?

De totale kosten in verband met de beleggingen zijn 1,20% per jaar. Deze bestaan uit:

  • Lopende kosten factor (LKF), deze wordt verrekend in het beleggingsfonds. De verwachte LKF is 1,00% per jaar.
  • Kosten verzekeraar, deze wordt verrekend in het beleggingsfonds: 0,20%.

Informatie over fondskosten vindt u in uw startbrief en uw pensioenreglement.

Documenten.

LifeCycleBeleggen.

Dit fonds maakt deel uit van de beleggingsmix in LifeCycleBeleggen Optimaal.