Overnemen eerdere keuzes van deelnemers bij overgang van Zwitserleven naar Zwitserleven PPI

Ging een werkgever na afloop van het contract van het Zwitserleven Exclusief Pensioen (Zwitserleven) over naar het Zwitserleven Nu Pensioen (Zwitserleven PPI)? Dan nam Zwitserleven PPI vanuit klantgemak de eerder gemaakte keuzes van de deelnemers over in de nieuwe regeling. Zwitserleven PPI vroeg de deelnemers achteraf om akkoord hierop. Over het overnemen van eerdere keuzes heeft Zwitserleven PPI onlangs een ander besluit genomen.

Zwitserleven en Zwitserleven PPI

Het Zwitserleven Exclusief Pensioen is ondergebracht bij Zwitserleven de verzekeraar. Het Zwitserleven Nu Pensioen bij Zwitserleven PPI. Beide partijen werken nauw samen, maar juridisch gezien zijn het twee verschillende pensioenuitvoerders. Volgens de Pensioenwet moet de betreffende pensioenuitvoerder bij deelnemers met beleggingsvrijheid het beleggerprofiel uitvragen bij de deelnemer.

Standaard instellingen

Deelnemers die in de vorige regeling bij Zwitserleven hadden gekozen voor de beleggingsvorm ProfielBeleggen of VrijBeleggen, krijgen in de nieuwe regeling bij Zwitserleven PPI de standaard beleggingsvorm HorizonBeleggen of DynamischBeleggen met een neutraal beleggerprofiel toegewezen. Hierna kan de deelnemer via MijnZwitserleven deze instellingen weer zelf aanpassen naar (als het mogelijk is in de regeling) ProfielBeleggen of VrijBeleggen, en ook het beleggerprofiel opnieuw bepalen.

Wat doet Zwitserleven PPI met andere keuzes

• Eerder gemaakte keuzes over vrijwillige verzekeringen neemt Zwitserleven PPI wel over.
• Voor PensioenAanvullen gaat Zwitserleven PPI uit van de keuze die de werkgever maakte voor alle deelnemers in de nieuwe regeling: PensioenAanvullen staat standaard uit (de deelnemer legt geen extra premie in, tenzij hij PensioenAanvullen zelf aan zet) of aan (de deelnemer legt direct vanaf de start van deze pensioenregeling extra premie in, tenzij hij PensioenAanvullen zelf weer uit zet).
• Ook voor het voorbereiden op vast of variabel pensioen gaat Zwitserleven PPI uit van de keuze die de werkgever maakte voor alle deelnemers in de nieuwe regeling: standaard gebaseerd op een vast pensioen of een variabel pensioen.

Via MijnZwitserleven kan de deelnemer de nieuwe instellingen zelf aanpassen naar persoonlijke instellingen.

Informeren van deelnemers en werkgevers

De deelnemers worden hierover geïnformeerd via een brief bij hun Pensioen 1-2-3 bij opname in de nieuwe regeling. De deelnemer die gekozen heeft voor digitale communicatie ontvangt ook nog een bericht in ‘Berichten’ in MijnZwitserleven. We raden de deelnemers aan om de instellingen in MijnZwitserleven te bekijken en waar nodig aan te passen, maar in ieder geval binnen drie maanden na ontvangst van de Pensioen 1-2-3.

Werkgevers die onlangs een verlengingsvoorstel hebben geaccepteerd met daarin nog de tekst dat wij alle eerder gemaakte keuzes van de deelnemers overnemen, ontvangen van ons een brief met uitleg. Plus de informatie die we aan de deelnemers sturen. Voor vragen verwijzen we de werkgever naar hun contactpersoon bij Zwitserleven. Voor advies verwijzen we de werkgever naar u als pensioenadviseur.